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河北省保險中介從業人員執業管理暫行辦法

發布時間:2016-02-04    點擊數:{{pvCount}}    字體:

河北省保險中介從業人員執業管理

暫行辦法

第一章  總則

第一條 為加強保險中介從業人員執業行為管理,維護保險市場秩序,根據河北保監局《關于加強轄內保險銷售從業人員執業管理的通知》(冀保監辦發〔2013〕85號)有關要求,制定本辦法。

第二條  本辦法所稱保險中介從業人員包括保險銷售從業人員(含保險公司、保險專業中介機構、保險兼業代理機構的保險銷售從業人員)、保險經紀從業人員、保險公估從業人員。

第三條  保險中介從業人員從事保險銷售、經紀和公估業務,應取得所屬機構注冊發放的保險中介從業人員執業證書(以下簡稱《執業證書》)。

第四條  河北省保險行業協會(以下簡稱“省保協”)根據河北保監局授權負責河北省保險中介從業人員執業管理,并通過河北省保險中介從業人員綜合信息服務平臺(網址:http://hebeiisip.yxybb.com,以下簡稱“綜合信息服務平臺”)對執業證書進行統一管理。

第二章  執業行為管理

第五條  保險公司、保險專業中介機構、保險兼業代理機構應與保險中介從業人員簽訂委托代理協議或勞動合同(含勞務派遣),并建立完整的保險中介從業人員紙質或電子檔案,包括:

(一)基本情況登記表(包括姓名、性別、出生日期、民族、文化、從業經歷、畢業學校、專兼職情況、免冠照片、有效聯系方式等);

(二)身份證或戶口簿、學歷證、執業證復印件;

(三)委托代理協議或勞動合同(含勞務派遣);

(四)接受崗前培訓、每年度后續教育培訓的記錄;

(五)誠信記錄,包括受到投訴、處分、行政處罰以及受到表彰、獎勵等相關資料;

(六)其他有必要存檔的資料。

第六條  保險公司委托保險專業中介機構、保險兼業代理機構從事保險銷售、經紀、公估業務的,必須簽署委托協議,并要求保險專業中介機構、保險兼業代理機構提供保險中介從業人員的基本資料、培訓情況等內容。

第七條  保險公司、保險專業中介機構、保險兼業代理機構應當要求其保險中介從業人員只能在授權范圍內從事保險中介業務,并出示《執業證書》。

第八條  保險公司、保險專業中介機構、保險兼業代理機構不得委托下列人員從事保險銷售、經紀、公估活動:

(一)未持有《執業證書》的人員;

(二)正在接受司法機關調查的人員;

(三)未與原保險公司、保險專業中介機構、保險兼業代理機構解除委托代理協議或勞動合同(含勞務派遣),并辦結離職手續的人員;

(四)嚴重違反保險監管規定、行業自律公約和會員單位規章制度,被列入不良行為記錄的人員;

(五)法律、法規和監管部門規定的其他不得從事保險銷售、經紀、公估行為的情形。

第九條  保險公司、保險專業中介機構、保險兼業代理機構應當加強保險中介從業人員崗前培訓,并組織參加后續教育培訓,增強執業素質和職業操守。

第十條  保險銷售從業人員在銷售保險產品時,不得有以下行為:

(一)欺騙投保人、被保險人或者受益人;

(二)隱瞞與保險合同有關的重要情況;

(三)阻礙投保人履行如實告知義務,或者誘導其不履行如實告知義務;

(四)給予或者承諾給予投保人、被保險人或者受益人保險合同約定以外的利益;

(五)利用行政權力、職務或者職業便利以及其他不正當手段強迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同,或者為其他機構、個人牟取不正當利益;

(六)偽造、擅自變更保險合同,或者為保險合同當事人提供虛假證明材料;

(七)挪用、截留、侵占保險費或者保險金;

(八)委托未取得合法資格的機構或者個人從事保險銷售;

(九)以捏造、散布虛假信息等方式損害競爭對手的商業信譽,或者以其他不正當競爭行為擾亂保險市場秩序;

(十)泄露在保險銷售中知悉的保險人、投保人、被保險人的商業秘密及個人隱私;

(十一)在客戶明確拒絕投保后干擾客戶;

(十二)代替投保人簽訂保險合同;

(十三)其他違反法律、行政法規和中國保監會規定的行為。

第十一條  保險經紀從業人員、保險公估從業人員不得有第十條中第二、三、四、五、六、七、十款及下列行為:

(一)欺騙保險人、投保人、被保險人或者受益人;

(二)串通投保人、被保險人或者受益人,騙取保險金。

第十二條  保險公司、保險專業中介機構、保險兼業代理機構發現所屬保險中介從業人員在從事保險銷售、經紀、公估行為中存在違法違規的,應當立即予以糾正,并向省保協報告。

保險公司發現保險專業中介機構、保險兼業代理機構及其保險中介從業人員存在違法違規行為的,應當立即予以糾正。拒不改正的,保險公司應當立即終止與其的委托代理關系。

第十三條  保險公司、保險專業中介機構、保險兼業代理機構無正當理由不得拒絕或拖延辦理保險中介從業人員離職申請。

第十四條  保險公司、保險專業中介機構、保險兼業代理機構應建立保險中介從業人員考核制度,每年進行考評,考評內容應包括業務技能、職業道德、行為規范等方面。

第三章  執業證書的登記管理

第十五條  《執業證書》實行集中管理。保險公司、保險專業中介機構、保險兼業代理機構在河北轄內的法人機構或省級分支機構應指定部門和專人負責本機構《執業證書》登記、注冊、打印、發放工作,妥善保管好相關信息管理系統用戶名和密碼,不得轉讓、轉借、委托其他機構(含分支機構)或個人使用。

第十六條  保險公司、保險專業中介機構應在中國保監會保險中介監管信息系統(網址:http://iir.circ.gov.cn/,以下簡稱“中介監管信息系統”)為其保險中介從業人員進行注冊登記,同時將生成的執業證號數據導入綜合信息服務平臺進行注冊登記,并通過綜合信息服務平臺打印發放《執業證書》。

保險公司、保險專業中介機構應至少每月核對中介監管信息系統與綜合信息服務平臺數據,確保兩系統數據同步、準確。

第十七條  保險兼業代理機構應通過綜合信息服務平臺為其保險銷售從業人員進行注冊登記,確保數據準確,并通過綜合信息服務平臺打印發放《執業證書》。

第十八條  保險中介從業人員有下列行為之一的,保險公司、保險專業中介機構和保險兼業代理機構不得為其申請《執業證書》:

(一)已經與其他保險公司、保險專業中介機構、保險兼業代理機構簽訂了代理合同或勞動合同(含勞務派遣),或已經取得《執業證書》的;

(二)嚴重違反保險監管規定、行業自律公約和會員單位規章制度,被列入不良行為記錄的人員;

(三)法律、法規和監管部門規定的其他不得從事保險銷售、經紀、公估行為的情形。

第十九條  《執業證書》應使用全省統一模板(見附件),采用二維碼防偽,可供公眾查詢,有效期三年,并在證書上明示下列內容:

(一)名稱及編號;

(二)持有人的姓名、性別、身份證件號碼、照片;

(三)業務范圍和執業地域;

(四)持有人所在保險公司或保險中介機構名稱及投訴電話;

(五)發證日期;

(六)有效期;

(七)執業證書信息查詢電話和網址。

第四章  執業證書的補辦和變更

第二十條  《執業證書》遺失或損毀的,保險中介從業人員應及時向所屬保險公司、保險專業中介機構或保險兼業代理機構提出補辦申請。

保險公司、保險專業中介機構、保險兼業代理機構收回原損毀的《執業證書》,根據申請情況對補發原因、時間等內容予以記錄,打印并發放新的《執業證書》。

第二十一條  《執業證書》信息發生變化,保險中介從業人員應及時向所屬保險公司、保險專業中介機構、保險兼業代理機構提出變更申請。

保險公司、保險專業中介機構、保險兼業代理機構收回變更前的《執業證書》,在中介監管信息系統、綜合信息服務平臺同步進行變更后,打印并發放新的《執業證書》。

第五章  執業證書的注銷

第二十二條   保險中介從業人員有下列情形之一的,應當將《執業證書》交還給所屬保險公司、保險專業中介機構或保險兼業代理機構進行注銷:

(一)離職的或委托代理協議、勞動合同(含勞務派遣)終止的;

(二)保險中介從業人員因其他原因終止執業的;

(三)保險公司、保險專業中介機構、保險兼業代理機構因停業、解散或者其他原因無法繼續經營的。

第二十三條  保險公司、保險專業中介機構與保險中介從業人員代理合同或勞動合同(含勞務派遣)終止的,應當在合同終止后10個工作日內,分別通過中介監管信息系統和綜合信息服務平臺進行注銷操作,并收回《執業證書》。

保險兼業代理機構與保險中介從業人員代理合同或勞動合同(含勞務派遣)終止的,應當在合同終止后10個工作日內,通過綜合信息服務平臺注銷數據,并收回《執業證書》。

第二十四條   保險公司、保險專業中介機構和保險兼業代理機構在上述第二十三條、第二十四條事由發生之日起未在規定時限內注銷的,省保協可在中介監管信息系統和綜合信息服務平臺內強制注銷其《執業證書》。

第二十五條   保險公司、保險專業中介機構、保險兼業代理機構無法收回被注銷的《執業證書》時,應由保險公司、保險專業中介機構或保險兼業代理機構在公開發行的報紙上刊登《執業證書》作廢公告。

第六章  監督檢查

第二十六條  省保協將依照本辦法對保險公司、保險專業中介機構、保險兼業代理機構執業管理情況進行不定期檢查,對不符合本辦法規定的行為上報河北保監局按照相關規定處理。

第七章  附則

第二十七條  本辦法自2016年1月1日起實施。

第二十八條  本辦法由河北省保險行業協會負責解釋。

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